Как Binance потеряла США: хронология противостояния властям

Лето для Binance началось с иска SEC, а осень закончилась штрафом на $4,3 млрд и уходом основателя компании Чанпэна Чжао (CZ) с должности генерального директора. ForkLog вспомнил нелегкие для криптовалютной биржи последние полгода и выделил ключевые события. Июнь 5 июня SEC подала в суд на Binance и CZ, предъявив 13 обвинений, включая незарегистрированные предложения и продажи токенов BNB и BUSD, продукты Simple Earn и BNB Vault и стейкинг. Комиссия утверждала, что компании не удалось зарегистрировать свою платформу Binance.com в качестве биржи, брокер-дилера или клирингового агентства, как и американское подразделение — Binance.US. Кроме того, SEC квалифицировала токены SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO и AXS в качестве ценных бумаг.  Согласно иску ведомства, Чжао и его компания якобы контролировали активы клиентов, смешивали и перенаправляли их «по своему усмотрению». Топ-менеджер также мог «тайно контролировать» американский филиал.  Регулятор потребовал постоянного запрета на дальнейшую деятельность для Binance и CZ, изъятия незаконно полученных доходов с процентами и финансовые санкции. Представители биржи выразили разочарованность касательно решения SEC и заявили о готовности «решительно защищаться». СМИ сообщили о схожести обвинений против Binance с иском к потерпевшей крах криптобирже FTX и ее дочерней фирме Alameda Research. 8 июня американская платформа удалила 10 торговых пар в связке с биткоином и собственным стейблкоином BUSD, а также приостановила внебиржевую торговлю. 9 июня Binance.US объявила о приостановке долларовых депозитов по требованию SEC и рекомендовала клиентам в срочном порядке вывести фиатные средства.  Массовые продажи на платформе сформировали дисконт на биткоин и другие активы. Цифровое золото в паре с долларом США торговалось с более чем 7% скидкой относительно его стоимости в USDT. Глубина рынка по 25 ведущим криптовалютам на Binance.US сократилась на 78%. Суд обязал стороны найти компромисс для обеспечения защиты клиентских активов с возможностью продолжения работы платформы. 17 июня регулятор достиг соглашения с Binance.US об ограничении доступа сотрудников материнской платформы к средствам пользователей американского подразделения.  После утверждения суда ходатайство SEC о заморозке активов было снято. В рамках договоренностей платформа предоставила информацию ведомству о бизнес-расходах.  Представители Binance.US разморозили вывод, но предупредили о рисках повторения ситуации в «ближайшем будущем». Платформа также сообщила о делистинге криптовалют в паре с долларом США за исключением BTC, ETH, ADA, BNB, LTC, MATIC, SOL, VET, USDC и USDT. На фоне американских разбирательств у биржи начались проблемы в других юрисдикциях, включая Кипр, Нидерланды, Францию, Великобританию, Бразилию, Бельгию, Австрию, Германию, Нигерию и Австралию. Июль 6 июля издание Fortune сообщило об уходе из Binance директора по стратегии Патрика Хиллманна, старшего вице-президента по соблюдению нормативных требований Стивена Кристи и главного юрисконсульта Хана Нг из-за расследования Министерства юстиции США.  CZ подтвердил смену руководства, но отметил, что названные прессой причины «совершенно неверны». Он объяснил происходящее обычной текучкой кадров.  17 июля The Wall Street Journal написала о сокращении свыше 1000 работников Binance. Позднее стало известно об урезании льгот для сотрудников.  24 июля WSJ опубликовала статью о завышении объемов торгов Binance.US во время запуска. По данным журналистов, в 2019 году за первый час оборот биткоина на платформе превысил $70 000.  Согласно внутренней переписке, Binance прибегала к услугам сторонних торговых фирм, одна из которых — Sigma Chain — являлась маркетмейкером и принадлежала самому Чжао. Авторы заявили, что такая ситуация может сигнализировать о «фиктивной торговле», поэтому регуляторам сложно оценить глубину рынка. Август 2 августа Semafor со ссылкой на собственные источники сообщил, что Минюст США готовится предъявить обвинения в мошенничестве Binance, но обеспокоен возможным оттоком пользователей. По мнению чиновников, иск может привести к массовому изъятию средств, в результате чего клиенты потеряют деньги и могут спровоцировать панику на рынке цифровых активов.  Тогда прокуроры рассматривали другие варианты ограничений против компании по типу штрафов и соглашения об отсрочке или отказе от судебного преследования. 15 августа американская «дочка» Binance направила ходатайство об ограничении запросов SEC в адрес биткоин-биржи. В компании указали, что требования регулятора о предоставлении информации были «чрезмерно широкими» и «неоправданно обременительными». 22 августа WSJ написала о расследовании Минюста США в отношении Binance в связи с возможным нарушением американских санкций против России. На этом фоне P2P-платформа биржи заменила названия карт российских банков «Сбер» и «Тинькофф» на «зеленую» и «желтую» соответственно.  В компании начали обдумывать полный уход из РФ, но позднее назвали подобный сценарий маловероятным.  В связи с регуляторными проблемами компании Mastercard и Visa отказались от выпуска платежных криптовалютных карт для Binance.  В конце месяца SEC подала запечатанное ходатайство в рамках иска к бирже, содержащее 35 вещественных доказательств, заявление судебного адвоката ведомства и предлагаемый приказ. Кроме того, Binance объявила о прекращении поддержки собственного стейблкоина BUSD в 2024 году. Решение принято после расследования NYDFS в отношении эмитента монеты Paxos и последующего приказа об остановке ее выпуска. Сентябрь 1 сентября CZ заявил, что несмотря на многочисленные проверки со стороны регуляторов, биржа доказала свою надежность, сохранив большую базу пользователей и долю рынка. 6 сентября компанию покинули топ-менеджеры российского направления — директор в Восточной Европе Глеб Костарев и директор в СНГ Владимир Смеркис. Чжао объяснил ситуацию переходом сотрудников на более высокие должности или в новые проекты. 12 сентября стало известно об отставке CEO Binance.US Брайана Шредера. Его уход произошел параллельно с увольнением еще 100 работников американского филиала.  Следом компанию покинули глава юридического отдела Кришна Джуввади и руководитель отдела рисков Сидни Маджаля. 14 сентября SEC обвинила Binance.US в нежелании сотрудничать в рамках раскрытия информации. По утверждению ведомства, холдинговая компания биржи — BAM — затягивала подготовку запрашиваемых документов.  Суд отказался обязать биржу предоставить ведомству расширенную информацию касательно обработки активов клиентов и призвал стороны к совместной работе. 22 сентября Binance, Binance.US и CZ подали ходатайства об отклонении исков Комиссии, отметив «неправдоподобные» аргументы регулятора. В одном из документов сказано, что агентство дало слишком широкое определение термину «инвестиционный контракт». Аналитики Kaiko отметили уязвимое положение компании из-за давления регуляторов. Если после краха FTX платформа обрабатывала 70% всех сделок на крипторынке, то к концу сентября показатель упал до 50%. 27 сентября Binance объявила об уходе из России и передаче бизнеса компании CommEX.  https://forklog.com/news/glava-commex-raskryl-detali-migratsii-polzovatelej-binance Октябрь Второй месяц осени выдался относительно спокойным на нормативные происшествия для Binance. Однако платформа продолжила фиксировать ухудшение показателей — доля спотовой торговли на бирже в сентябре упала до 34,3%. Для сравнения: в начале года показатель составлял 55,2%.  17 октября СМИ узнали об отзыве FDIC страховки по депозитам клиентов Binance.US.  Согласно рейтингу миллиардеров Bloomberg, состояние CZ сократилось на 82% — с максимальных $96,6 млрд в январе 2022 года до $17,3 млрд. Ноябрь 8 ноября SEC заявила, что попытки Binance отклонить иск ведомства не имеют законных оснований, и назвала требование «абсурдным». 21 ноября в ходе сделки с Минюстом США Binance согласилась выплатить штрафы на общую сумму $4,3 млрд на фоне продолжающегося расследования со стороны ведомства и SEC в отношении биржи и CZ. Договоренность предполагает предъявление обвинений против главы биржи в отмывании денег, финансовом мошенничестве и нарушении санкций. Чжао согласился покинуть должность генерального директора, признав вину во вменяемых властями нарушениях. Он лично должен выплатить $50 млн в качестве штрафа.  По соглашению с FinCEN криптобиржа осуществит «полный выход» из США и назначит наблюдателя сроком на пять лет, который будет контролировать внутреннюю программу по соблюдению санкций CZ также внес залог в $175 млн, чтобы оставаться на свободе. Оглашение приговора назначено на 23 февраля 2024 года.  Новым главой Binance станет руководитель по региональным рынкам Ричард Тенг. Напомним, аналитики Matrixport пришли к выводу, что Binance останется в числе крупнейших криптобирж в следующие два-три года, поскольку договоренности с ведомствами США являются благоприятным исходом. https://forklog.com/news/chto-zhdet-binance-i-cz-eksperty-otsenili-perspektivy-birzhi-posle-sdelki-s-vlastyami-ssha